Inwestowanie w obligacje jest często postrzegane jako stabilna i mniej ryzykowna forma lokowania kapitału niż inwestowanie w akcje. Uznaje się je więc za rozwiązanie idealne dla osób poszukujących pewniejszych opcji inwestycyjnych. Poniżej wyjaśniamy, na czym polega inwestowanie w obligacje i jak w nie inwestować za pośrednictwem funduszy ETF.
Inwestowanie w obligacje – na czym polega i jakie ma zalety?
Obligacje to dłużne papiery wartościowe emitowane przez rządy lub korporacje. Kupując obligację, pożyczasz pieniądze emitentowi, który zobowiązuje się wypłacić Ci odsetki w określonym czasie oraz zwrócić kapitał po zakończeniu okresu inwestycji. Ma to swoje zalety:
- stabilność dochodu – inwestorzy otrzymują stałe odsetki, co sprawia, że obligacje są często wybierane przez osoby preferujące regularny przepływ środków. W przeciwieństwie do akcji wartość obligacji jest mniej podatna na wahania rynku, dzięki czemu są one uważane za bezpieczniejszą inwestycję;
- dywersyfikacja portfela – włączając obligacje do portfela, można zmniejszyć ryzyko inwestycyjne, gdyż ceny obligacji zazwyczaj są mniej zmienne niż ceny akcji. Oznacza to, że inwestowanie w obligacje może pomóc w zrównoważeniu portfela, szczególnie w okresach niepewności gospodarczej.
Inwestowanie w obligacje jest dokładniej omówione tutaj: https://magazyn.portu.pl/inwestycja-w-obligacje-jak-zaczac-i-czy-warto/.
Jak inwestować w obligacje? Dobrym pomysłem mogą być fundusze ETF
Mimo wszystko inwestycja bezpośrednio w obligacje wymaga pewnego doświadczenia i wiedzy na temat funkcjonowania rynku. Alternatywą są jednak fundusze ETF, które umożliwiają łatwe inwestowanie w szeroką gamę obligacji za pośrednictwem jednego instrumentu. Fundusze ETF na obligacje skupiają się na różnorodnych emitentach, co przekłada się na efektywną dywersyfikację z jednoczesnym zmniejszeniem ryzyka związanego z inwestowaniem w pojedyncze obligacje.
Czy warto inwestować w obligacje przez ETF-y? Rozwiązanie to ma kilka istotnych zalet:
- łatwość zarządzania – inwestując w ETF, można nabyć udziały w szerokim portfelu obligacji bez potrzeby indywidualnego ich zakupu, co upraszcza proces inwestycyjny;
- płynność – ETF-y na obligacje można kupować i sprzedawać na giełdzie w dowolnym momencie, co oznacza większą płynność w porównaniu do tradycyjnych obligacji, które są często kupowane na dłuższy czas;
- niższe koszty transakcyjne – w porównaniu z bezpośrednim zakupem wielu obligacji, ETF-y często oferują niższe opłaty transakcyjne, co pozwala na efektywne zarządzanie kosztami.
Inwestując w ETF na obligacje, inwestorzy mają również dostęp do wielu rynków jednocześnie, od obligacji skarbowych po korporacyjne. Dzięki temu możliwe jest stworzenie bardziej zdywersyfikowanego portfela: https://www.portu.pl/portfele/.
Stwórz plan inwestycyjny na Portu
Portu to platforma inwestycyjna, która pozwala na tworzenie zróżnicowanych planów inwestycyjnych, także opartych na obligacjach i funduszach ETF. Tworząc swój plan inwestycyjny, możesz ustalić cele finansowe, a Portu pomoże w doborze odpowiednich aktywów.
Niniejszy artykuł nie jest rekomendacją inwestycyjną. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, a Portu nie gwarantuje osiągnięcia zysków z inwestycji.
